연말정산 환급 꿀팁 총정리 (소득공제 세액공제 극대화)

연말정산 환급 꿀팁 총정리 (소득공제 세금공제 극대화)

2023년이 되고 연말정산의 변경사항이 많아졌습니다. 그중에 월세 세액공제율이 예정보다. 높게 상향되어 서민의 주거비 및 이자 부담을 덜 수 있게 되었습니다. 신청 방법 및 공제조건을 알려드리니 한 달치 월세를 놓치지 말고 환급받으시기 바랍니다. 2023년 1월 1일부터 월세 세액공제율이 상향되었습니다. 이전 세액공제율은 총 급여액 5,500만 원 이하는 12, 7,000만 원 이하는 10였습니다. 올해 공제율이 개별적으로 15, 12로 상향될 예정이었지만 여야 합의 과정에서 17, 15로 더욱 상향되었습니다.

기부금 공제 예시

연봉 5천만원인 근로자가 1년 동안 5백만 원을 종교단체기부하였다면 얼마의 세액 공제를 받을 수 있을까요? 5천만원인 근로자의 근로소득 금액 3,775만 원 국세청 자료 참고 종교단체 지정기부금 공제 한도 3,775만원 times 10 377만 5천 원 세금공제 받을 수 있는 금액 375만 원 times 20 75천 원 공제한도 초과분인 122만 5천 원은 다음 연도로 이월하여 공제가능합니다. 공제한도를 초과한 기부금 내용은 최대 10년까지 이월이 가능합니다.

기부금 세금공제 대상 기부금 세액 공제에서 부양가족이 기부한 금액도 공제 대상이 되느냐가 궁금하실 거입니다. 기부금 4가지 별로 개별적으로 다르니 다음 표를 참고하시기 바랍니다. 정치자금, 우리 사주조합 기부금은 스스로가 기부한 금액에 대해서만 공제가 가능합니다. 배우자, 부양가족은 해당사항이 없습니다.

연금통장 활용, 세금공제 전략

세액공제의 경우 산출세액에서 직접적으로 공제되는 것으로 소득공제보다. 효과가 크다고 할 수 있으며 특히 소득액이 적을수록 세액공제효과는 커지므로 무요건 누려야 합니다. 따라서, 연금계좌연금저축, IRP를 활용한 세금공제 전략에 대해서도 무요건 체크해 보기 바란다. 세금공제 극대화를 위한 연금저축통장 총정리 글 읽기 간략히 설명드리면, 연금계좌연금저축, IRP는 매번 총 납입가능 한도가 1,800만원이며 세금공제 최대 가능한도는 1,200만원까지다.

과세표준을 낮추기 위한 소득공제 전략

여러 계획 중 가장 보편적인 방법은 카드를 통한 소비전략입니다. 카드 소득공제를 받으려면 총급여의 25이상을 사용해야 합니다.

[소비금액에 따른 맞춤전략]카드소비가 총급여의 25%를 넘지 않았다면!! 신용카드, 체크카드 및 현금영수증 등 소비가 총급여의 25%가 되지 않았다면 첫째 25%를 넘도록 카드를 활용하는 것이 최우선입니다. 카드소비가 총급여의 25%를 넘었다면!!카드 등 사용액이 총급여의 25%를 넘었다면 이때부터는 공제율이 더 높은 수단을 주의집중 사용해야 합니다.

소득공제액을 늘이기 위해서는 총급여의 25를 초과해 사용한 시점부터 공제율이 더 높은 체크카드나 현금을 주의집중 활용하는 게 좋습니다. 전통시장을활용하는 것도 아주 좋은 방법입니다.

서류를 준비합니다.

월세 세액공제를 받으려면 3가지 서류를 준비해야 합니다. 주민등록등본, 임대차계약서 사본, 월세 입금내역서를 스캐너로 스캔해서 컴퓨터에 이미지 파일로 저장하시면 됩니다. 신청서를 작성할 때 마지막 단계에 스캔한 서류 이미지 정보를 첨부하면 됩니다. 주민등록등본은 해서 발급받으면 됩니다. 월세 입금내역서는 통장거래 내역서, 현금영수증, 은행에서 발급받은 월세 입금내역서 등의 서류입니다. 무요건 본인 명의의 통장에서 월세가 이체된 기록이 확인되어야 합니다.

월세 입금내역서 발급 방법월세 입금내역서는 온라인 발급 시 각 은행 홈페이지에서 월세 납입내역서 혹은 이체확인증을 발급받으면 됩니다. 온라인 발급이 어렵다면 은행에 주민등록증 지참해서 방문하면 창구에서 발급받을 수 있습니다.

서류를 첨부합니다.

신청 전에 준비한 서류주민등록등본, 임대차계약서 사본, 월세입금내역서를 이미지 파일 혹은 PDF 파일로 업로드합니다. 이미지 파일은 JPG, PNG, GIF, TIF, BMP 확장자만 업로드할 수 있으니 파일 형식을 확인하시기 바랍니다. 2023년 새해가 시작되었지만 고금리, 고물가 시대가 장기화되며 여전히 재정적으로 어렵습니다. 연말정산 준비는 스스로가 얼마나 주목을 가지고 신경 쓰느냐에 따라 세금을 환급받기도 하고 더 내기도 합니다.

조금만 노력하면 필요하지 않은 돈을 쓰지 않아도 되니 월세 세금공제 같은 항목은 꼭 챙겨서 13월의 월급을 잘 받으셨으면 좋겠습니다.

자주 묻는 질문